[书籍] 银行业反洗钱机制研究：约束条件下激励制框架的构建
出版社:
复旦大学出版社
简介:
作者以比较独到的视角和紧密的逻辑安排，梳理了反洗钱约束与激励理论的相关研究文献，运用比较研究的方法综合分析了我国与欧美发达国家在反洗钱机制建设方面的差异，指出我国政府监管部门和以银行业为主的金融机构在反洗钱机制建设方面存在的不足——“约束乏力，激励缺失”。在此基础上，以委托一代理理论、博弈理论和成本收益理论作为分析框架，论证了在反洗钱实践中建立相应激励机制的必要性和可行性，创新地将银行业反洗钱约束与激励统一于一个动态的、信息不对称的委托一代理模型之中，并通过数值测试找出相对较优的设计参数，提出了一个框架式的激励安排：政府应借鉴公共产品供给组合有效性的原理，建立“双向的”反洗钱约束一激励机制模式；这一模式对现行的反洗钱机制是一个“帕累托改进”；我国当前宜采用“强化约束，适度激励，约束与激励搭配实施”的反洗钱政策选择。作者还用其“黑白芝麻”理论，形象地说明反洗钱约束与激励机制搭配使用的过程，即为中央银行力图促使各商业银行上报大额及可疑交易的数量和质量由“一缸”到“一坛”再到“一碗”的优化过程。 适合的读者对象：政府监管部门专业人士；银行、证券、期货、保险等金融机构反洗钱、合规、风控从业人士；公安、检察、法院等部门的司法人员及律师；科研机构、大专院校金融、经济、法学、管理等专业师生以及其他相关领域的研究爱好者。
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